Portfel KWL: odsłona #4

Wartość portfel ostatnio nieco przyhamowała, ale cały czas do przodu dzięki oszczędnościom.

Szczegółowy opis portfela zawiera wpis pierwszy. Dla przypomnienia Portfel KWL składa się z 3 części:

1. Części głównej.

2. Części spekulacyjnej (do której wpada ~10% oszczędności).

3. Gotówki.

Stan portfela KWL aktualnie wynosi:

$79207.55 + 170,172.51 zł

Przeliczając na polską walutę (po aktualnym kursie USD/PLN: 3.73): 465,616.67 zł lub  w dolarach: $124,616.67. 

Zmiana w stosunku do wcześniejszego wpisu trzy miesiące temu wynosi 56 tysiące zł. 

1. Część główna

Pierwsza część portfela składa się z 80% z akcji, natomiast 20% z surowców. To tutaj wrzucam większość zaoszczędzonej kwoty. Jej skład prezentuje wykres:

Co oznaczają skróty przy poszczególnych symbolach? Są to ETFy w które inwestuje:

VTI - rynek amerykański

VXUS - reszta świata

GXC - rynek chiński

DBC - instrument zawierający w koszyku 14 różnych surowców

GLTR - koszyk metali szlachetnych

Aktualne wartości:

symbol	aktualna cena	ilość	śr. koszt zakupu	suma kosztów	wartość	zysk/strata	zysk/strata %
VTI	$140.43	180	$130.48	$23,486.40	$25,277.40	$1,791.00	7.63%
GXC	$104.78	67	$111.73	$7,485.91	$7,020.26	-$465.65	-6.22%
VXUS	$53.39	490	$53.77	$26,347.30	$26,161.10	-$186.20	-0.71%
DBC	$17.68	439	$15.14	$6,646.46	$7,761.52	$1,115.06	16.78%
GLTR	$61.54	126	$65.68	$8,275.68	$7,754.04	-$521.64	-6.30%
Suma				$72,241.75	$73,974.32	$1,732.57	2.40%

W porównaniu z marcem portfel wzrósł o zdrowe $9093, mimo kiepskiej kondycji giełdy.

2. Część spekulacyjna

1. GAMR - ETF inwestujący w spółki tworzące gry komputerowe

2. MJX - ETF inwestujący w spółki związane z marihuaną

Dokupiłem nieco MJX, co zmniejszyło średni koszt zakupu, jednak spółki inwestujące w marihuanę cały czas znajdują się w trendzie spadkowym. Aktualne wartości:

symbol	aktualna cena	ilość	śr. koszt zakupu	suma kosztów	wartość	zysk/strata	zysk/strata %
GAMR	$49.24	50	$46.91	$2,345.50	$2,462.00	$116.50	4.97%
MJX	$29.40	106	$32.83	$3,479.98	$3,116.40	-$363.58	-10.45%
				$5,825.48	$5,578.40	-$247.08	-4.24%

3. Gotówka

Aktualnie wynosi: 170,172.51 zł

Podsumowanie

Podobnie jak w marcu przed większą stratą w portfelu broni siła dolara. Niestety polska waluta znajduję się w fazie spadkowej i nic nie wskazuje na to by miało się to szybko zmienić. Efektywnie wyższa stopa procentowe w USA zachęca do Carry Tradingu.

W skrócie Carry Trading polega na sprzedaży waluty państwa z niską stopą procentową (np. Polska) i zakup za otrzymane środki waluty państwa z wyższą stopą (np. USA). Tak zdobytą walutę można zainwestować choćby w obligacje. Oczywiście pozostaje ryzyko walutowe, ale gdy wszyscy sprzedają walutę X a kupują walutę Y to trend sam się nakręca..

Podstawiając aktualną wartość portfela do Kalkulatora Wolności Finansowej otrzymujemy miesięczną pensję (przed opodatkowaniem) wysokości: 1550 PLN. 

Kowal Własnego Losu