Portfel KWL: odsłona #1

Zaletą pisania bloga anonimowo jest dla mnie możliwość dzielenia się bardziej prywatnymi przemyśleniami oraz... stanem portfela. Wpis ten jest pierwszym z serii opisujących, jak inwestuje swoje oszczędności. Zapraszam do zapoznania się z Portfelem Kowala Własnego Losu.

Wszystkie podane tutaj liczby są prawdziwe. Inne artykuły wyjaśnią, dlaczego inwestuje pieniądze tak jak inwestuje. 

Poza przedstawionym tutaj portfelem posiadam jeszcze oszczędności w innych miejscach (np. IKE), jednak to właśnie ten portfel jest głównym motorem napędowym w kierunku Wolności Finansowej.

Bez dalszego owijania w bawełnę, stan mojego portfela (w rozpoczynającym się 2018 roku!) wynosi:

$50,714.37 + 155,765.94 PLN

Przeliczając na polską walutę (po aktualnym kursie USD/PLN: 3.45): 330,730.51 PLN lub  w dolarach: $95,863.91.

Rok 2017 był dobry dla posiadaczy akcji, stąd i wyniki portfela KWL są znakomite. Portfel był budowany od początku 2017 roku poprzez regularne wpłaty miesiąc po miesiącu.

Portfel KWL składa się z 3 części:

1. Części głównej (hmn.. z braku lepszej nazwy).

2. Części spekulacyjnej.

3. Gotówki.

1. Część główna

Pierwsza część portfelu składa się z 80% z akcji, natomiast 20% z surowców. To tutaj wrzucam większość zaoszczędzonej kwoty. Część akcyjna ma odwzorowywać w przybliżeniu cały rynek (45% USA, 45% reszta świata, 10% Chiny). Chiny dokupuję osobno, ponieważ ze względu na ograniczony dostęp dla inwestorów, są one znacząco niedowartościowane w indeksach.

Jej skład prezentuje wykres:

Co oznaczają skróty przy poszczególnych symbolach? Są to ETFy w które inwestuje:

VTI - rynek amerykański

VXUS - reszta świata

GXC - rynek chiński

DBC - instrument zawierający w koszyku 14 różnych surowców

GLTR - złoto

Oraz wartości:

symbol	aktualna cena	ilość	śr. koszt zakupu	suma kosztów	wartość	zysk/strata	zysk/strata %
VTI	$137.86	122	$124.50	$15,189.00	$16,818.92	$1,629.92	10.73%
GXC	$110.59	44	$110.16	$4,847.04	$4,865.96	$18.92	0.39%
VXUS	$57.25	292	$51.02	$14,897.84	$16,717.00	$1,819.16	12.21%
DBC	$16.67	439	$15.14	$6,646.46	$7,318.13	$671.67	10.11%
GLTR	$65.68	31	$65.22	$2,021.82	$2,036.08	$14.26	0.71%
Suma				$43,602.16	$47,756.09	$4,153.93	9.53%

2. Część spekulacyjna

Mimo zaufania w indeksy oraz ETFy, ciągle tli się we mnie chęć spekulacji i próby 'pokonania' rynku. Łącząc brak wiary w możliwość wybierania pojedynczych spółek, postaram się pokonać indeks indeksem (niczym klina klinem ;). Dlatego część spekulacyjna również zawiera ETFy:

1. GAMR - ETF inwestujący w spółki tworzące gry komputerowe

2. MJX - ETF inwestujący w spółki związane z... marihuaną

I wartości:

symbol	aktualna cena	ilość	śr. koszt zakupu	suma kosztów	wartość	zysk/strata	zysk/strata %
GAMR	$48.64	30	$44.20	$1,326.00	$1,459.20	$133.20	10.05%
MJX	$34.07	44	$34.04	$1,497.76	$1,499.08	$1.32	0.09%
				$2,823.76	$2,958.28	$134.52	4.76%

3. Gotówka

W tej części nie ma nic ciekawego, aktualnie wynosi: 155,765.94 PLN

Mam mieszane uczucia co do trzymania gotówki. Nie generuje ona dywidend, ani nie rośnie. Ot jest i tyle. Więc dlaczego znajduje się w portfelu? Jest to trochę poduszka finansowa, trochę fundusz 'pomocy rodzinie', a trochę niepewność co do planów mieszkaniowych (kupować czy nie? Oto jest pytanie). W 2017 złotówka mocno umocniła się w stosunku do innych walut, więc potencjalnie można teraz za tę gotówkę kupić jakieś aktywa w lepszej cenie.

Podsumowanie

Ponownie warto podkreślić, że rok 2017 był dobry dla akcji. Czy 2018 będzie równie szczodry? Zobaczymy. Jak mówią: "W czasie huraganu to i krowa lata". Może tak i było z akcjami (mimo obiektywnie drogich wycen pną się dalej w górę).

Podstawiając aktualną wartość portfela do Kalkulatora Wolności Finansowej otrzymujemy miesięczną pensję wysokości: 1100 PLN.  Jakaś kawalerka w Łodzi, by się już znalazła. :)