Portfel KWL: odsłona #1



Zaletą pisania bloga anonimowo jest dla mnie możliwość dzielenia się bardziej prywatnymi przemyśleniami oraz... stanem portfela. Wpis ten jest pierwszym z serii opisujących, jak inwestuje swoje oszczędności. Zapraszam do zapoznania się z Portfelem Kowala Własnego Losu.


Wszystkie podane tutaj liczby są prawdziwe. Inne artykuły wyjaśnią, dlaczego inwestuje pieniądze tak jak inwestuje. 

Poza przedstawionym tutaj portfelem posiadam jeszcze oszczędności w innych miejscach (np. IKE), jednak to właśnie ten portfel jest głównym motorem napędowym w kierunku Wolności Finansowej.

Bez dalszego owijania w bawełnę, stan mojego portfela (w rozpoczynającym się 2018 roku!) wynosi:

$50,714.37 + 155,765.94 PLN

Przeliczając na polską walutę (po aktualnym kursie USD/PLN: 3.45): 330,730.51 PLN lub  w dolarach: $95,863.91.

Rok 2017 był dobry dla posiadaczy akcji, stąd i wyniki portfela KWL są znakomite. Portfel był budowany od początku 2017 roku poprzez regularne wpłaty miesiąc po miesiącu.

Portfel KWL składa się z 3 części:

1. Części głównej (hmn.. z braku lepszej nazwy).
2. Części spekulacyjnej.
3. Gotówki.

1. Część główna

Pierwsza część portfelu składa się z 80% z akcji, natomiast 20% z surowców. To tutaj wrzucam większość zaoszczędzonej kwoty. Część akcyjna ma odwzorowywać w przybliżeniu cały rynek (45% USA, 45% reszta świata, 10% Chiny). Chiny dokupuję osobno, ponieważ ze względu na ograniczony dostęp dla inwestorów, są one znacząco niedowartościowane w indeksach.

Jej skład prezentuje wykres:



Co oznaczają skróty przy poszczególnych symbolach? Są to ETFy w które inwestuje:

VTI - rynek amerykański
VXUS - reszta świata
GXC - rynek chiński
DBC - instrument zawierający w koszyku 14 różnych surowców
GLTR - złoto

Oraz wartości:


symbolaktualna cenailośćśr. koszt zakupusuma kosztówwartośćzysk/stratazysk/strata %
VTI$137.86122$124.50$15,189.00$16,818.92$1,629.9210.73%
GXC$110.5944$110.16$4,847.04$4,865.96$18.920.39%
VXUS$57.25292$51.02$14,897.84$16,717.00$1,819.1612.21%
DBC$16.67439$15.14$6,646.46$7,318.13$671.6710.11%
GLTR$65.6831$65.22$2,021.82$2,036.08$14.260.71%
Suma$43,602.16$47,756.09$4,153.939.53%


2. Część spekulacyjna

Mimo zaufania w indeksy oraz ETFy, ciągle tli się we mnie chęć spekulacji i próby 'pokonania' rynku. Łącząc brak wiary w możliwość wybierania pojedynczych spółek, postaram się pokonać indeks indeksem (niczym klina klinem ;). Dlatego część spekulacyjna również zawiera ETFy:


1. GAMR - ETF inwestujący w spółki tworzące gry komputerowe
2. MJX - ETF inwestujący w spółki związane z... marihuaną

I wartości:

symbolaktualna cenailośćśr. koszt zakupusuma kosztówwartośćzysk/stratazysk/strata %
GAMR$48.6430$44.20$1,326.00$1,459.20$133.2010.05%
MJX$34.0744$34.04$1,497.76$1,499.08$1.320.09%
$2,823.76$2,958.28$134.524.76%


3. Gotówka

W tej części nie ma nic ciekawego, aktualnie wynosi: 155,765.94 PLN

Mam mieszane uczucia co do trzymania gotówki. Nie generuje ona dywidend, ani nie rośnie. Ot jest i tyle. Więc dlaczego znajduje się w portfelu? Jest to trochę poduszka finansowa, trochę fundusz 'pomocy rodzinie', a trochę niepewność co do planów mieszkaniowych (kupować czy nie? Oto jest pytanie). W 2017 złotówka mocno umocniła się w stosunku do innych walut, więc potencjalnie można teraz za tę gotówkę kupić jakieś aktywa w lepszej cenie.

Podsumowanie

Ponownie warto podkreślić, że rok 2017 był dobry dla akcji. Czy 2018 będzie równie szczodry? Zobaczymy. Jak mówią: "W czasie huraganu to i krowa lata". Może tak i było z akcjami (mimo obiektywnie drogich wycen pną się dalej w górę).

Podstawiając aktualną wartość portfela do Kalkulatora Wolności Finansowej otrzymujemy miesięczną pensję wysokości: 1100 PLN.  Jakaś kawalerka w Łodzi, by się już znalazła. :)


Comments