Portfel KWL: odsłona #4




Wartość portfel ostatnio nieco przyhamowała, ale cały czas do przodu dzięki oszczędnościom.

Szczegółowy opis portfela zawiera wpis pierwszy. Dla przypomnienia Portfel KWL składa się z 3 części:

1. Części głównej.
2. Części spekulacyjnej (do której wpada ~10% oszczędności).
3. Gotówki.

Stan portfela KWL aktualnie wynosi:

$79207.55 + 170,172.51 zł

Przeliczając na polską walutę (po aktualnym kursie USD/PLN: 3.73): 465,616.67 zł lub  w dolarach: $124,616.67

Zmiana w stosunku do wcześniejszego wpisu trzy miesiące temu wynosi 56 tysiące zł. 

1. Część główna

Pierwsza część portfela składa się z 80% z akcji, natomiast 20% z surowców. To tutaj wrzucam większość zaoszczędzonej kwoty. Jej skład prezentuje wykres:



Co oznaczają skróty przy poszczególnych symbolach? Są to ETFy w które inwestuje:

VTI - rynek amerykański
VXUS - reszta świata
GXC - rynek chiński
DBC - instrument zawierający w koszyku 14 różnych surowców
GLTR - koszyk metali szlachetnych

Aktualne wartości:


symbolaktualna cenailośćśr. koszt zakupusuma kosztówwartośćzysk/stratazysk/strata %
VTI$140.43180$130.48$23,486.40$25,277.40$1,791.007.63%
GXC$104.7867$111.73$7,485.91$7,020.26-$465.65-6.22%
VXUS$53.39490$53.77$26,347.30$26,161.10-$186.20-0.71%
DBC$17.68439$15.14$6,646.46$7,761.52$1,115.0616.78%
GLTR$61.54126$65.68$8,275.68$7,754.04-$521.64-6.30%
Suma$72,241.75$73,974.32$1,732.572.40%

W porównaniu z marcem portfel wzrósł o zdrowe $9093, mimo kiepskiej kondycji giełdy.

2. Część spekulacyjna



1. GAMR - ETF inwestujący w spółki tworzące gry komputerowe
2. MJX - ETF inwestujący w spółki związane z marihuaną

Dokupiłem nieco MJX, co zmniejszyło średni koszt zakupu, jednak spółki inwestujące w marihuanę cały czas znajdują się w trendzie spadkowym. Aktualne wartości:


symbolaktualna cenailośćśr. koszt zakupusuma kosztówwartośćzysk/stratazysk/strata %
GAMR$49.2450$46.91$2,345.50$2,462.00$116.504.97%
MJX$29.40106$32.83$3,479.98$3,116.40-$363.58-10.45%
$5,825.48$5,578.40-$247.08-4.24%

3. Gotówka

Aktualnie wynosi: 170,172.51 zł

Podsumowanie

Podobnie jak w marcu przed większą stratą w portfelu broni siła dolara. Niestety polska waluta znajduję się w fazie spadkowej i nic nie wskazuje na to by miało się to szybko zmienić. Efektywnie wyższa stopa procentowe w USA zachęca do Carry Tradingu.

W skrócie Carry Trading polega na sprzedaży waluty państwa z niską stopą procentową (np. Polska) i zakup za otrzymane środki waluty państwa z wyższą stopą (np. USA). Tak zdobytą walutę można zainwestować choćby w obligacje. Oczywiście pozostaje ryzyko walutowe, ale gdy wszyscy sprzedają walutę X a kupują walutę Y to trend sam się nakręca..

Podstawiając aktualną wartość portfela do Kalkulatora Wolności Finansowej otrzymujemy miesięczną pensję (przed opodatkowaniem) wysokości: 1550 PLN

Kowal Własnego Losu

Comments